2.购买汽车消费规划
以剩余活期存款7万元为投资启动资金，建议投资指数型基金，历史数据表明一些基金保守估计预期年收益为18%，每月定投642.19元，就可以完成3年15万元的购车梦想。
3.消费支出规划——购房 建议这个家庭用3年时间尽最大能力积累资金。按上述数据分析所得，每月有4850元月结余，减去汽车支出规划，每月定投的642.19元，还有4207.81元的结余可定投基金，由于周先生一家需要购买80万元的房子，资金缺口11.82万元。建议客户充分利用财务杠杆原理，做房贷按揭。首期付款40万元，假定房贷利率6.3%，房贷时间为15年 ，则每 月还贷资金为1376.73元。
此外，建议这个家庭以20万元启动资金，作长线指数型基金投资。设定年限为30年，预计年收益率为12%，另每月定投1000元，则30年后投资所得为1068.4万元，做养老金已经非常可观。
通过以上规划的执行，这个家庭的理财目标基本可以实现，财务安全得到保障的同时，整体资产的收益率在客户的风险承受范围内也比较理想。如果客户财务状况稳定，可于一年后对本理财规划进行调整。
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